C’est la formation mais aussi l’un des métiers qui attire le plus de candidats en reconversion. Selon plusieurs classements spécialisés de la formation professionnelle, la gestion de patrimoine figure aujourd’hui parmi les cursus les plus demandés dans le secteur finance-conseil. Salaire attractif, autonomie, dimension humaine… le métier de gestionnaire de patrimoine coche de nombreuses cases.
Mais pourquoi un tel engouement ? Comment y accéder en reconversion ? Combien coûte la formation et quelles sont les chances de réussite ? Décryptage.
Un métier au cœur des préoccupations des Français
Dans un contexte d’inflation, d’incertitudes économiques et de pression fiscale, les Français cherchent à sécuriser et développer leur patrimoine (immobilier, placements financiers, transmission).
Répondre à ces attentes : c’est précisément la fonction du gestionnaire de patrimoine. Appelé aussi conseiller en gestion de patrimoine (CGP), celui-ci apporte son expertise en investissements financiers, sur des produits tels que l’assurance-vie ou les placements immobiliers. Mais aussi en matière d’optimisation fiscale, pour la préparation de la retraite et la transmission du patrimoine.
Selon l’INSEE, le patrimoine net des ménages français en 2024 dépasse les 14 000 milliards d’euros. Cette masse d’actifs à gérer explique en partie la demande croissante de professionnels qualifiés.
Pourquoi le métier séduit autant en reconversion ?
Des perspectives de revenus attractives
En début de carrière, un gestionnaire de patrimoine salarié gagne en moyenne entre 35 000 € et 60 000 € brut par an (1).
Avec de l’expérience – ou en indépendant – les revenus peuvent dépasser 70 000 € à 100 000 € par an, selon le portefeuille clients et le statut.
Un métier intellectuellement stimulant
Le poste combine connaissances en Finance, Droit, Fiscalité, Immobilier. Il privilégie aussi la relation client. Peu de métiers offrent une telle diversité.
Une vraie autonomie professionnelle
Après quelques années d’expérience, beaucoup choisissent de devenir indépendants. Le statut de conseiller indépendant attire particulièrement les profils en reconversion qui recherchent davantage de liberté.
Quelle formation pour devenir gestionnaire de patrimoine ?
Le métier est généralement accessible avec un niveau Bac+5 type Master en gestion de patrimoine ou en finance. Un diplôme d’école de commerce avec spécialisation finance peut également offrir un bon tremplin.
Peut-on vraiment devenir gestionnaire de patrimoine en reconversion ?
Oui, et c’est même de plus en plus fréquent. Pour les professionnels en reconversion, un Master en formation continue, un Titre RNCP , une Validation des acquis de l’expérience (VAE) et l’alternance pour adultes peuvent servir de passerelles.
Les profils issus de la banque, de l’assurance, de l’immobilier ou du commerce partent souvent avec un avantage.
Combien coûte la formation ?
Les tarifs varient fortement de 300 à 20 000 euros. Mais ces formations peuvent être financées via le CPF, un projet de transition professionnelle ou France Travail.
| Type de formation | Coût estimé |
| Université publique | 300 € à 600 € par an |
| Master spécialisé | 8 000 € à 15 000 € |
| École de commerce | 10 000 € à 20 000 € |
| Formation certifiante courte | 3 000 € à 8 000 € |
Quelles sont les chances de réussite ?
Le secteur reste porteur. Le vieillissement de la population et la préparation des retraites soutiennent la demande. Le patrimoine immobilier des Français représente plus de 60 % de leur richesse totale.
D’après les experts, le taux d’insertion des diplômés en gestion/finance dépasse généralement 70 % dans les 6 à 12 mois.
Certains cursus certifiants en gestion de patrimoine affichent des taux de réussite comparables pour des candidats en reconversion.
La réussite dans la gestion de patrimoine dépend fortement de la capacité à développer un portefeuille clients, de compétences commerciales.
La gestion du patrimoine, un métier accessible si on est motivé et sérieux
« Si le métier n’a pas la réputation d’être “facile” en raison de son caractère exigeant et technique, il reste toutefois accessible pour des candidats motivés et sérieux. » Caroline, qui après 12 ans d’ancienneté, a plaqué son poste de communicante pour exercer cette profession, sait de quoi elle parle. « Je n’y connaissais rien mais j’ai vite compris que ce job était pour moi. Et je voulais l’exercer en indépendante. » Après plusieurs rendez-vous avec son conseiller Apec, elle se lance . « J’ai suivi une formation dans un groupe qui propose des formations en interne à moins de 1000 euros. En parallèle, j’allais en rdv clients avec des consultants en gestion de patrimoine experts dans leur domaine qui complétaient ma formation. » Aujourd’hui à son compte la jeune femme reste confiante dans son avenir. A raison : le marché est porté par une croissance de 6% l’an.
(1) Chiffres de l’APEC
